Wpłacasz pieniądze na konto? Oto dlaczego bank może zablokować środki i powiadomić służby

Jakie są zasady raportowania wpłat gotówkowych? Przy pewnym progu bank ma obowiązek poinformować odpowiednie służby w celu sprawdzenia, czy pieniądze nie pochodzą z nielegalnych źródeł.Od 2022 roku instytucje finansowe muszą zgłaszać wpłaty gotówkowe...

Wystarczy we wpłatomacie umieścić znaczną sumę pieniędzy, a bank uruchomi procedury weryfikacyjne. Nie tylko wypłata z bankomatu sporej gotówki, ale także i próba wpłaty większej sumy, może zwrócić uwagę banku. Zwykle o sprawie informowana jest także...

W marcu 2026 roku operacje dokonywane za pośrednictwem wpłatomatów oraz tradycyjnych okienek bankowych podlegają ścisłemu nadzorowi w ramach przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Instytucje finansowe mają ustawowy obowiązek monitorowania prz...

Wpłacasz gotówkę na konto? Jest kwota, której przekroczenie bank musi zaraportować

Wystarczy w bankomacie wpłacić większą sumę pieniędzy, a bank uruchomi procedury weryfikacyjne. Jeśli kwota jest znaczna lub zachowanie odbiega od profilu klienta, to sprawie dowie się skarbówka.

Wiele osób zastanawia się, czy istnieje kwota wpłaty na konto, która nie wzbudzi zainteresowania urzędu skarbowego. W przepisach faktycznie istnieje próg, po którego przekroczeniu bank musi zgłosić transakcję do odpowiednich instytucji, ale nawet mni...

Na nieaktywnych rachunkach bankowych Polaków może znajdować się nawet 5 mld zł. Wiele osób przez lata zakłada kolejne konta bankowe i o nich zapomina. Inną kategorią są rachunki osób zmarłych. Nawet jeśli bank zamknął rachunek z powodu wieloletniej b...

Wielu posiadaczy rachunków zakłada, że konto bankowe pozostanie aktywne, dopóki sami nie zdecydują o jego zamknięciu. Co jednak dzieje się wtedy, gdy przez długi czas rachunek pozostaje całkowicie nieaktywny - nie wpływają na niego żadne środki i nie...

Na wspólnym koncie są oszczędności, umiera mąż lub żona i pojawia się kluczowe pytanie: co stanie się z pieniędzmi? Bank może ograniczyć do nich dostęp, ale nie ma jednej zasady dla wszystkich rachunków. Wiele zależy od umowy i regulaminu banku. Jest...

Dla wielu osób synonimem oszczędzania jest po prostu Allegro. I trudno się im dziwić, skoro na platformie sprzedażowej można znaleźć produkty z gwarancją najniższej ceny czy też skorzystać z programu Allegro Smart!, gdzie za niewielką roczną opłatą z...